如何解决买卖USTD银行卡的法律冻结

由于破卡行动，近期大量银行卡以各种形式被冻结、停用、限用。 在深圳，我几年前就了解过数字货币，但直到去年才开始实践。 说说自己近一年多的经历，希望对币圈朋友有所启发。

一开始有个很靠谱的朋友问我有没有认识玩币的，因为我从事金融行业十几年了，金融方面的东西即使不专业也能找到相对专业的人圆圈。 一只手支付，另一只手取币，在价格合适时买卖。 乍一听很简单，断断续续做了两个月，出现了各种问题，原来不是这样的。

第一次出现问题，可以用两个字来概括，要么白吃，要么跑路。 因为朋友介绍的卖币的没货了，就给另外一个不是很熟的朋友打了电话。 通过同行的介绍认识，已经两年多了。 我见过他四五次，吃过一次饭。 平时有横切业务，经常和V信和电话有联系。 就叫B吧，B说他没货了，联系了他的朋友A，当时也没多想，就按照B发来的银行账号给A这个人打了5万元。电话占线，开车等原因耽误了半个多小时，然后告诉我收款账户被司法冻结，刚接到某某公安局经侦大队的电话市，同时发送银行App视频，但内容并未显示卡内余额为0或被冻结。 我表达了我的怀疑，但碍于面子，我没有深究。 A说风控可能要等两三天才能看到结果。 四五天后，B失联了，我和A也没有直接联系，报警后发现A名银行卡根本没有被冻结，账户已经转出钱了收到5w后20分钟左右分批。 一个月后警方通报了案件，但诈骗证据不足，疫情原因半年没有任何进展。 期间咨询了律师，在网上搜索了很多类似的案例。 尽管部分地方法院已经做出了支持数字货币交易的裁决，但在打击网络犯罪和反洗钱行动的高压下，这种权利实际上很难得到保障。 要么认定数字虚拟货币不受法律保护，要么认定为经济纠纷。

数字货币交易过程中最大、最大的问题是黑资本。 刚进这个圈子的朋友在某平台卖了一笔u，第二天这张卡就被法院冻结了。 首先我们来看一下卡卡冻结的几种情况和原因。 卡内有余额但可用余额显示为0，或停止支付，非柜面交易多为银行风控。 原因是交易异常。 银行系统判断异常的原因： 1. 入账收入与银行预留的身份信息存在显着差异（比如显示职位是保安，但近期流水收入为高达几十万） 2. 卡片长期未使用或流水过低。 多笔小额频繁存款或大额存款（单笔5万以上为大额） 3.小额存款大额转账，或大额存款小额分散转账 4.快速存款并快速转出（收到一笔钱后半小时内转出） 5、转账金额末尾经常出现6、8、9（如888、666、899等）且转账在异常时间段（晚上十点）以上五种情况是银行风控的重要指标，有些卡会在三七天后自动恢复正常，如果不能恢复，去银行解决有的可以通过提供信息解决，大部分会限额，严重的有的会注销账户，极少数银行推卸拒绝处理，让你等着吧。

如遇卡片异常，先致电银行客服询问原因及解决办法。 如果风控权限由银行办理，如果司法机关需要联系当地相应的司法机关配合调查解冻银行卡。 现阶段网络犯罪较多，警方在全国范围内对此类问题的处理没有统一的标准和实施细则。 有冻结权限的单位很多，但解冻不决定由哪个机构办理。 这使得它很容易冻结。 解冻需要什么标准usdt可以被冻结，各地情况不同usdt可以被冻结，或者同等情况下，某个地方的机构可以解决问题。 但在其他地方却是不同的结果。

目前有一个新现象，就是你的储蓄卡被冻结后，余额显示不是0而是负数。 这是什么意思？ 指某地司法机关判定存入您账户的某笔款项涉嫌违法犯罪，需要追回该笔款项。 有位朋友卡内余额8000，可用余额为负21000。 事发一个多月后，外地警察突然将他传唤到当地派出所。 最终结果是要求退还2万元到民警指定的账户，卡恢复正常状态。 （恢复正常之前，你的卡余额大于负数，还在使用中。） 民警还告知，如果破案，追回黑钱，2w会退还。 当然，这个希望有多大，小伙伴们可以想象。

由于数字虚拟货币的特殊性，其确实与洗钱等违法行为密切相关，且现有环境中尚无正式条款承认其合法性，币圈各种交易充满现实风险. 一位币友因为风控等原因，无法使用自己的银行卡进行交易，于是托邻居等3人提供卡，帮助其结算收支。 结果，卡内余额近10万元被警方没收，提供卡的人被法院处以罚款，并被判处六个月至两年不等的有期徒刑，缓刑。 但是，大部分使用的卡（一张没有，另外两张被冻结1）都没有被风控或司法冻结。

收款有风险，查流水，当面付款，付款也有风险。 另一位币友在银行账户中存入10万余元现金，五日内支付完毕，账户被冻结。 打电话给银行客服，争辩了几句，结果还是注销了。

还有消息称，他直接携带现金进行数字货币支付结算，结果被警方抓获。 具体收费不详。

线上交易投资是防割韭菜，合约杠杆的盈亏看运气，线下交易防着人心，一不小心就可能带来法律风险。 币圈的未来会是什么样子？ 如何控制风险和收益？ 欢迎有经验的朋友留言讨论[呲牙]